Überprüfung (Checking)

Der account Assets:Bank:Checking sollte den Betrag auf deinem Bankkonto oder die Einnahmen/Ausgaben aus der (input) .csv-Datei wiederspiegeln.

Möglicherweise musst du die Eröffnungsbilanz in der Datei all.hledger anpassen:

2023/01/01 * opening balances   ; opening:
    Assets:Bank:Checking                                                  2179,78 EUR
    Assets:Saving:Cash                                                    2000,00 EUR
    Assets:Cash                                                             50,50 EUR
    Equity:OpeningClosingBalances

Abgleich (reconcile)

Um sicherzustellen, dass dein Bankkonto mit der tatsächlichen Bank übereinstimmt, kannst du einige Abgleichseinträge erstellen. Dafür kannst du für jeden Monat eine Datei mit dem Format YYYY-MM.reconcile.yml anlegen. Hier ist ein Beispiel für den Januar 2023:

source/2023/2023-01/2023-01.reconcile.yml

- day: 15
  amount: 1364.65

Weitere checks

Versuche dein Budget nicht zu überstrapazieren. Das Hauptziel des Programms ist es, dein Budget sowie Ein- und Ausgaben im Überblick zu behalten. Dein Assets:Bank:Checking sollte immer die Transaktionen deines realen Bankkontos wiederspiegeln (das sollte einfach sein, wenn du die Eingabedatei im CSV-Format von der Bank verwendest).

Das Budget (Assets:Bank:Budget) sollte immer niedriger sein als der Betrag in Assets:Bank:Checking. Um zu sehen, wie viel du noch budgetieren kannst, kannst du den Kontostand des Assets:Bank:Unbudget-Kontos überprüfen (dieses Konto wird automatisch erstellt).

Halte ausschau auf die Fallback-Konten Expenses:unknown. Hier landen Einträge, denen noch kein spezifisches Konto zugeordnet wurde (z.B. Expenses:unknown:PayPal, Expenses:unknown:Amazon, Expenses:unknown:UnbekanntesGeschaeft, …).

hledger -f all.hledger -s --auto check
hledger -f all.hledger reg --auto Expenses:unknown

Bargeld

Die Informationen zu den Bargeldtransaktionen findest du in der Datei YYYY-MM.cash.yml. Hier ein Beispiel für eine Transaktion:

source/2023/2023-01/2023-01.cash.yml

- day: 15
  amount: 21.84
  description: Einkaufen Rewe
  account: Expenses:Lebensmittel:Einkaufen:Rewe

Du kannst weitere Bargeldtransaktionen in der Datei hinzufügen, um deine Ausgaben in bar zu verfolgen.